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打击非法集资 共创社会和谐

发布时间:2020-05-06来源:法治管理办公室访问次数:

     

 

        什么是非法集资?非法集资有哪些主要特征?

        凡是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸取资金的行为,同时具备下列4个条件的,认定为非法集资:

        1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸取资金;

        2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

        3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

        4.向社会公众即社会不特定对象吸取资金。

 

        非法集资的常见手段

        1.承诺高额回报:

        编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报,为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

        2.编造虚假项目:

        大多通过注册合法的企业或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

        3.虚假宣传造势:

        在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

        4.利用亲情诱骗:

        有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

 

        非法集资5个典型手法

        非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,这个主要是两个方面:一是发售虚假的理财产品,二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸取资金。

        境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名企业设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

        以“养老”的旗号,这个有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。

        以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

        假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸取公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

        非法集资犯罪手法层出不穷,需增强风险意识,谨慎选择投资渠道。投资过程中,既要考察有关企业是否合法注册,也要分析其承诺的高额回报是否合理,更要考察其吸取资金行为是否符合金融管理法律规定,不要被其耀眼的招牌、诱人的项目,要高度警惕,谨防上当受骗。

 

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